2024全球家族企業接班人調查報告

主要發現

73%家族企業接班人 相信GenAI將引領變革

• 隨著家族企業的控制權將移交新一代接班人，生成式人工智慧（GenAI）也正催化企業的技術策略革新。相較於現任領導者，企業接班人較樂觀看待生成式AI的發展，同時也瞭解導入生成式AI亟需脫離孤島式應用，並擴展到整個企業。
• 本調查報告顯示，73%家族企業接班人相信生成式AI具有領導變革的力量，但多數接班人對自身企業是否能掌握生成式AI潛力、並善用此技術抱持懷疑，對於企業是否做好準備不如現任領導者樂觀。
• 家族企業接班人與全球企業領袖對生成式AI的看法一致，根據《第27屆全球企業領袖調查報告》，70%全球企業領袖認為，生成式AI將顯著改變企業創造價值的方式。半數私人企業（包含家族企業）領導者認為，企業若不改變，十年內將面臨生存危機。這也意味著，人們意識到制定早期生成式AI策略的重要性。有鑑於家族企業約占70%全球GDP，雇用勞動力約占全球60%，生成式AI的潛力不僅影響單一企業競爭力，更左右了全球經濟格局的發展。
• 數位轉型最困難的部分，是改變企業文化應對新的挑戰，對家族企業來說更艱難。家族企業接班人需探索新想法和技術，還要與當前領導階層的傳統本能鬥爭，以至於接班人在角色清晰度、治理和數位能力相關議題不如當前領導人積極。
• 比起上市公司，家族企業通常對創新更為謹慎，近半數全球與臺灣家族企業禁用或尚未開始探索人工智慧，7%全球、 11%臺灣家族企業已於公司內導入人工智慧。相較之下，32%全球企業領袖表示，企業已採用生成式AI，31%因生成式AI改變企業策略。然而無論是保守或開放，任何企業都應在緊迫與謹慎間取得平衡。

家族企業接班人 三大關鍵領域
創新、信任、接班

財務創新

根據《2023全球家族企業調查報告》，43%的家族企業去年銷售額出現兩位數成長，意味著家族企業的投資格局正產生變化，顯示創新意願的增強。對尋求注資、策略夥伴或快速退出途徑的家族企業來說，私募股權成為極具吸引力的選項。根據PwC德國研究顯示，90%家族企業歡迎私募股權，相較2011年18%的比例顯著上升。

— 現任領導者的關鍵下一步：

家族企業迫切需要評估生成式AI的正負面、直接和間接影響，包括不採取任何行動的後果。應將生成式AI的導入視為企業策略議題，提升至董事會層級。家族企業財富的增長，與所有者創造價值的能力緊密相關，在導入生成式AI的脈絡下，領導人應制定正確的策略、治理與行動的時機，並為員工與客戶提供明確指引，以克服內部阻力。

— 企業接班人的關鍵下一步：

瞭解家族企業內的業務及限制，就生成式AI相關的機會與風險，與當前領導人溝通。可發起或參與試點計畫，使組織更快速學習並熟悉新技術。

84%家族企業接班人 有意培訓員工了解AI
但僅有12%實行

在AI的世界捍衛信任

• 全球企業領袖看到了生成式AI相關的各種風險，包括網路安全風險以及錯誤訊息的傳播。然而全球家族企業接班人的擔憂程度明顯較低，可能原因為接班人低估了生成式AI的風險，或是他們比當前領導者更具有人工智慧相關的知識和經驗。75%的臺灣接班人也認為生成式AI將增加資安風險，相對於53%全球接班人認為自己了解生成式AI，僅20%臺灣接班人持相同看法。
• 50%全球與48%臺灣家族企業接班人認為，企業有機會在負責任地使用人工智慧和其他技術方面發揮領導作用，以確保企業從科技中獲益，同時保護員工和客戶間至關重要的信任。由於家族企業的AI發展尚處於早期階段，只有6%的全球家族企業定義了如何負責任地使用AI；另外62%全球與68%臺灣家族企業接班人認為，他們應該建立這樣的制度，但尚未實行。
• 84%全球與82%臺灣家族企業接班人認為應進行培訓，協助管理階層和員工了解AI的風險和機遇，惟僅12%全球和9%臺灣家族企業已實行。

— 現任領導者的關鍵下一步：

董事會需評估企業投資生成式AI的資源配置，並協調家族價值、商業目標等，使家族成員了解採用生成式AI的商業目的與價值觀。對企業內部，須對員工積極傾聽和說明，建立有力且清晰的雙向溝通。

— 企業接班人的關鍵下一步：

贏得家族信任，明確自身動機，熟悉相關規範與條例，以促進負責任的使用AI。

70%家族企業接班人 未來將投身AI發展

接班人貢獻度最大化

• 全球40%家族企業接班人認為，人工智慧可協助他們晉升至高階職位。然而，僅14%全球家族企業、23%臺灣家族企業內，有直接負責生成式AI的團隊或人員，通常是IT主管，在大型且成熟的公司出現此職位的比例較高。
• 目前僅全球12%、臺灣20%的家族企業接班人已參與AI發展，但有58%全球與66%臺灣接班人表示，未來可能會參與生成式AI的討論，顯示全球家族企業接班人目前尚未密切參與人工智慧相關業務。
• 已投身AI發展的家族企業接班人更具有前瞻性，他們可能同時參與永續發展或創新研發投資，樂觀看待人工智慧帶來的機會，同時也清楚可能對企業及其勞動力產生的影響。

— 現任領導者的關鍵下一步：

讓家族企業接班人參與低風險、高回報的生成式AI試點計畫，使他們成為建立人工智慧策略與能力的寶貴資源。邀請企業接班人參加董事會會議，將接班人的技術敏銳度與董事會的業務經驗結合，讓他們傾聽、學習並貢獻新的觀點。

— 企業接班人的關鍵下一步：

以尊重和建設性的方式挑戰現況，嘗試取得適當的平衡。耐心尋求機會參與公司業務，並向家族成員及員工展現關心，產生好的影響、降低內部阻力。

相關連結

• Report > PwC’s Global NextGen Survey 2024
• Further reading > PwC’s 11th Global Family Business Survey