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2023 財富管理洞察報告

財富管理產業正在經歷一場重大變革。PwC近期的調查涵蓋了150位財富管理專家對當前形勢的觀點，本報告特別著重探討由數位科技、線上平台和另類資產的湧現所帶來的挑戰和機遇，並概述如何克服法規和安全性所帶衍生的挑戰以及如何在競爭激烈的市場中有效定位財富管理業者的策略。

在現今的宏觀經濟形勢下，財富管理業者和專業人士擁有很可觀的探索機會。數位科技透過線上平台和機器人顧問徹底改變了這個產業，使財富管理服務在產品和定價方面變得更容易獲得、更實惠、也更加透明。在以經濟、政治和科技變革為里程碑的快速發展的金融格局中，財富管理業者必須駕馭這些轉變，使客戶投資組合與投資目標保持一致。受訪者強調對專業財富管理服務的需求不斷增加，以下說明。

Survey respondents’ growth projections for global ETF AuM by June 2027

經濟前景 — 多變時代下的樂觀主義

銀行業的動盪造成財富管理業現今的變革。地緣政治變化、通貨膨脹和升息等因素，使得財富管理業者對明年的經濟前景產生分歧看法，而財富管理專家所指出的不確定性更加劇了這種分歧。投資組合管理策略已進行了重組以適應市場在新冠疫情後的局勢。超高淨資產人士(UHNWIs)對諮詢、繼承規劃、稅務規劃和財務規劃服務的需求不斷增長，凸顯在動態環境中對財富保值的關注。

Survey respondents’ growth projections for global ETF AuM by June 2027

私募市場 — 對私募股權的興趣仍然很高

私募股權已成為財富管理業中超高淨資產人士夢寐以求的資產類別。財富管理業者之所以被私募股權所吸引，是因為與其他資產類別相比，私募股權具有更高的報酬率。然而，其複雜性和嚴格的要求限制了以自身資源提供該服務的財富管理業者之多寡。這凸顯了財富管理業者通過合作或收購將私募股權納入其產品組合以滿足不斷成長的需求之重要性。

Survey respondents’ growth projections for global ETF AuM by June 2027

數位資產 — 加密貨幣正自嚴冬中回暖

儘管超高淨值人士的需求最近有所下降，但加密貨幣市場正在復甦，財富管理專家對數位資產的應用充滿信心。實用性低的加密貨幣和非法項目導致投資者信任度下降，因此本報告特別著重於數位資產領域的信任和安全相關議題。儘管面臨法規的不確定性和安全問題等挑戰，財富管理業者仍有意識到加密和代幣化資產的優勢，例如增加流動性、可用性、透明度和新的投資機會。如Sygnum這樣的參與者正在積極創建一個值得信賴的產業，並釋放區塊鏈的全部潛力。

Survey respondents’ growth projections for global ETF AuM by June 2027

生成式人工智慧 — 財富管理的顛覆

我們探索了「Bloomberg GPT」此類的創新金融工具，它被視為是一種關鍵的顛覆力量，並為財富管理領域帶來了新的機遇。Bloomberg GPT是專為金融行業量身訂製的GPT模型的專業版本，有可能徹底改變財富管理的運作方式。通過利用其分析金融數據和執行自然語言處理的能力，Bloomberg GPT提供了寶貴的資訊和自動化的可能性，進而強化決策和提升客戶服務。

Survey respondents’ growth projections for global ETF AuM by June 2027

對數位化的準備 — 客戶對數位化服務的需求不斷增加

未來幾年，財富管理業者預計將整合新的數位服務，以滿足客戶需求的變化。 這些轉變對於傾向以平台為主的解決方案的年輕投資者尤為重要。相當顯著比例的財富管理業者正在積極尋求可以超越機器人諮詢的整合數位產品之開發。通過將其納入數位財富管理，財富管理業者可以提供個人化建議、降低成本、提升透明度並優化其可用性。這種整合簡化了流程，將覆蓋範圍擴大到更廣泛的客戶群，並且與人工智慧功能相結合進而強化了個人化的特性。如果財富管理業者希望保持競爭力，擁抱數位科技將不再是一種選擇，而是一種必然。

 

點此下載完整報告（英文版） 2023 年財富管理洞察報告

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